Юникредит банк аккредитованные страховые компании. ЮниКредит банк: аккредитованные страховые компании по каско (список). Банки любят сотрудничать и со страховыми компаниями

UniCredit Банк – это один из крупнейших банков в нашей стране с иностранным капиталом. Он считается одним из надежных и стабильных кредитно-финансовых организаций, а, значит, будет идеальным партнером как для физических, так и для юридических лиц. При выборе предложений по потребительскому кредитованию обязательно стоит обратить свое внимание на условия банка, здесь довольно приемлемые условия для частных клиентов. Впрочем, рассмотрим по порядку как взять кредит наличными банк Юникредит и какие условия действуют сегодня.

Выбор потребительского кредита

UniCredit Банк предлагает один потребительский нецелевой кредит для своих потенциальных заемщиков. В банке действует только одна программа с различными параметрами. Что касается вопроса кредитования и его условий, то они подбирается индивидуально для каждого клиента, после тщательного анализа предоставленного их им данных.

Тарифы

Процентные ставки по кредиту будут зависеть от некоторых обстоятельств. Рассмотрим, какие тарифы действуют в банке сегодня. Если вы ранее обращались в банк, то для вас будут действовать следующие процентные ставки:

13,9% годовых, если вы работаете в компании с иностранным капиталом и имеете положительную кредитную историю;
16,9% в год для клиентов с положительной КИ;
19,9% для остальных заемщиков.

Новые клиенты могут оформить потребительский займ на сумму от 60000 рублей до 1 млн рублей, срок кредита от 1 года до 7 лет. Для каждого клиента сумма кредита будет определяться индивидуально, в зависимости от его кредитоспособности и прочих факторов.

Зарплатным клиентам банк оказывает большее доверие, поэтому для них сумма кредита увеличивается до трех миллионов рублей. Процентная ставка будет зависеть от страхования личных рисков. Со страховкой процентная ставка от 13,9% до 16,9% при отказе от страхования процентная ставка увеличивается на 4 пункта.

Важно! Для каждого заемщика банк подбирает наиболее подходящие ему параметры будущего потребительского кредита, узнать окончательные условия кредитования можно только после предоставления своих личных данных.

Таким образом, в среднем ставки по потребительскому кредиту колеблются от 13,9% до 27,9%, но по собственной инициативе банк может увеличить указанные значения. Но важно знать не только процентную ставку по кредиту, но и полную стоимость займа. Особенности UniCredit банка в том, что он не взимает плату за ведение кредитного счета, выдачу заемных средств и прочие операции.

Требования к клиентам

Если вы хотите взять кредит в банке Юникредит, то вам обязательно нужно ознакомиться с требованиями банка, их всего несколько:

гражданство РФ и постоянная регистрация в одном из регионов России;
трудоустройство в регионе по месту оформлении потребительского кредита;
трудовой стаж от 1 года и не менее 4 месяцев на последнем месте;
минимальный размер заработной платы от 20000 рублей (от 30000 рублей для жителей столицы).

Список документов во многом зависит от категории заемщика, например, зарплатным клиентам нет необходимости подтверждать свой официальный доход. Им достаточно предоставить документ, удостоверяющий личность и заполнить заявление анкету по форме банка. Обладателям положительной кредитной истории также нет необходимости предоставлять справку о заработной плате, им достаточно также предоставить паспорт и подать заявку.

Для всех остальных заемщиков есть определенный список документов, кроме справки по форме 2-НДФЛ понадобится копия трудовой книжки: все страницы, заверенные работодателем. Кроме того, нужно предоставить еще один документ на выбор, например, ИНН, пенсионное свидетельство, полис ОМС, ПТС и военный билет.

Обратите внимание, в качестве документа, подтверждающего заработок заемщика, банк принимает справку от работодателя в свободной форме с указанием дохода за последние три месяца, после удержания подоходного налога.

Страхование

Особое внимание стоит уделить страхованию, потому что банки настойчиво рекомендует своим заемщикам не отказываться от страхования личных рисков. Суть страхования заключается в том, что страховая компания берет на себя обязательства по выплате кредиты в случае неплатежеспособности заемщика. Страховка распространяется на потерю здоровья, уход из жизни или инвалидность 1 и 2 группы.

UniCredit банк сотрудничает со страховой компании «ЭРГО жизнь». Она предлагает три пакета страховых услуг для кредитных клиентов банка:

«Полный» пакет включает в себя потерю работы, в том числе по инициативе заемщика, и временную нетрудоспособность, его стоимость составит 0,38% ежемесячно от суммы кредита.
Пакет «Базовый» включает в себя минимальный перечень рисков, а именно уход из жизни инвалидность 1 и 2 группы и временная нетрудоспособность, его стоимость 0,2% от суммы кредита ежемесячно.
Пакет «Базовый плюс» включает в себя потерю работы по инициативе работодателя и временную утрату трудоспособности, его стоимость составляет 0,25% ежемесячно от суммы кредита.

Заемщик имеет право выбрать любую страховую компанию, которая соответствует требованиям банка и застраховать личные риски там. Если же он выберет сотрудничество в компании «ЭРГО жизнь», значит, вся сумма страховой премии будет уплаченной единовременно за счет кредитных средств при оформлении потребительского займа.

Стоит обратить внимание, что сумма страховой премии будет рассчитываться следующим образом, например, если сумма кредита составляет 300000 рублей, срок кредитования три года, при полном пакете услуг расчет будет выглядеть так: 300000×0,38%×36=41040 рублей.

Как оформить кредит

Здесь вы можете подать заявку не выходя из своего дома. Онлайн-заявка на кредит Юникредит банка доступна на официальном сайте. Анкета состоит всего из нескольких разделов:

личные данные заемщика;
другие кредитные обязательства;
сведения о работе;
контактные данные.

Срок рассмотрения заявки около одних суток. После того как вы подали заявку вам нужно дождаться ответа от банка, затем собрать полный пакет документов и прийти в отделение для того, чтобы передать на рассмотрение документы. Окончательное решение по выдаче потребительского кредита банк может вынести после проверки всех документов. Положительное решение действует в течение 30 дней.

Способы выплаты кредита

После оформления кредита заемщик обязан уплачивать его согласно установленному для него графику платежей. Оплатить кредит можно несколькими способами. Одним из вариантов оплаты является официальный сайт банка. Для оплаты не нужен доступ к личному кабинету, достаточно нажать на кнопку «Погашение кредитов» и указать некоторые данные, а именно фамилия, имя, отчество, номер кредитного счета и контактные данные. Оплата осуществляется с любой банковской карты.

Кроме того, существует множество других способов оплаты, в том числе отделение любых банков, через Почту России, через банкоматы и терминалы, через другие точки приема платежей, в том числе салонах сотовой связи Связной, Мегафон и Евросеть.

Обратите внимание, что сторонние организации взимают комиссию за перевод, ее размер зависит от тарифов поставщика услуги.

Итак, если вы хотите оформить потребительский кредит Юникредит банк, то вам нужно для начала отправить анкету кредитору, как видно, условия обслуживания индивидуальны, они определяются банком после анализа данных заемщика.

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ ОБОРУДОВАНИЕ
Возможно включение стоимости дополнительного оборудования в сумму кредита 6 . При этом стоимость дополнительного оборудования не должна превышать 20% стоимости автомобиля. ТРЕБОВАНИЯ К ЗАЕМЩИКУ: гражданство РФ; возраст не менее 21 года на дату подачи заявления на кредит и не более 60 лет - для мужчин, 55 лет - для женщин к моменту полного погашения кредита 7 ; общий непрерывный трудовой стаж - не менее 1 года, стаж на последнем (текущем) месте работы - не менее 3 месяцев; получить автокредит может гражданин РФ, имеющий постоянную регистрацию в любом регионе РФ 8 .
УСЛОВИЯ

ОСТАТОЧНЫЙ ПЛАТЕЖ В ПРОЦЕНТАХ:
1 Согласно данным Frank Research Group от 01.10.2014 от 22.05.2014
2 Требуется поручительство супруга/супруги только при рассмотрении совокупного дохода семьи.
3 При первоначальном взносе от 20% по кредиту на новый автомобиль, максимальный размер кредита составляет 2 800 000 рублей.
4 Максимальный срок кредитования по программе Selekt на покупку подержанного автомобиля составляет 60 месяцев.
5 Минимальный первоначальный взнос по программе Selekt на покупку подержанного автомобиля составляет 15%.
6 Размер предоставляемого Банком кредита (за исключением средств, выделенных на оплату добровольных программ страхования жизни и здоровья Заемщик) не должен превышать:
. 90% стоимости автомобиля при первоначальном взносе менее 30%;
75% стоимости автомобиля при первоначальном взносе не менее 30%.
7 Допускается превышение указанного возраста на 5 лет при условии предоставления поручителя, удовлетворяющего требованиям Банка.
8 За исключением следующих республик: Дагестан, Карачаево-Черкессия, Кабардино-Балкария, Северная Осетия, Ингушетия, Чечня.
9 Не требуются документы, подтверждающие трудовую / предпринимательскую деятельность и доходы заемщика / поручителя («2 документа») для всех клиентов при первоначальном взносе не менее 15% стоимости автомобиля и сумме кредита не более 900 000 рублей, при первоначальном взносе не менее 30% стоимости автомобиля и сумме кредита не более 3 000 000 рублей, при первоначальном взносе не менее 40% стоимости автомобиля и сумме кредита не более 4 800 000 рублей, при первоначальном взносе не менее 50% стоимости автомобиля и сумме кредита не более 6 500 000 рублей, за исключением следующих групп граждан: индивидуальных предпринимателей, нотариусов, адвокатов, военнослужащих, моряков.
10 В случае оформления полиса добровольного страхования жизни и здоровья Заемщика. Страхование должно быть оформлено с подтверждением оплаты за весь срок кредита по рискам смерти и постоянной потери трудоспособности по любой причине, страховая сумма должна быть равна сумме кредита, срок договора страхования должен быть равен сроку кредита, выгодоприобретателем по программе страхования должен являться Банк (до полного исполнения клиентом обязательств по кредитному договору). Без оформления полиса добровольного страхования жизни и здоровья Заемщика ставка будет увеличена на 3%.
11 В случае оформления полиса добровольного страхования жизни и здоровья Заемщика. Страхование должно быть оформлено с подтверждением оплаты за весь срок кредита по рискам смерти и постоянной потери трудоспособности по любой причине, страховая сумма должна быть равна сумме кредита, срок договора страхования должен быть равен сроку кредита, выгодоприобретателем по программе страхования должен являться Банк (до полного исполнения клиентом обязательств по кредитному договору). Без оформления полиса добровольного страхования жизни и здоровья Заемщика ставка будет увеличена на 3%.
* Данные условия действуют с 11 марта 2015 года.

Приобретение в кредит более 30 марок авто иностранного пр-ва у официальных автодилеров
Возможность выбирать авто и дилера в течение 4 месяцев с момента одобрения автокредита
Возможность получения автокредита в ЮниКредит Банке без наличия водительских прав
Страховая премия по автокаско за первый год может быть включена в сумму автокредита
Кредит на страховку
Бесплатное оформление кредитной карты при одобрении ЮниКредит Банком автокредита (Visa Electronic/MasterCard Electronic)
Программа trade-in (зачет старого авто в качестве первого взноса за новый)
Бесплатное подключение к смс-сервису
Спецпрограммы автокредитования ЮниКредит Банка с автодилерами и страховыми компаниями

Какие автомобили можно взять в кредит в ЮниКредит Банке?

Новые автомобили:

Без подтверждения доходов;
- с возможностью рефинансирования автокредита ;
- с отсрочкой погашения автокредита .

Подержанные автомобили (на срок до 3 лет - не старше 5 лет на момент получения автокредита , на срок до 5 лет - не старше 3 лет)

На каких условиях ЮниКредит Банк предоставляет автокредит?

1) валюта: рубли / доллары / евро
2) процентная ставка: от 10 % до 18,5 % годовых (в зависимости от срока и валюты автокредита )
3) сумма автокредита : от 100 тыс. руб. до 4 млн. руб.
4) срок автокредита : от 1 года до 5 лет
5) первоначальный взнос: от 30 %
6) комиссия за оформление: 6 тыс. руб. (за исключением клиентов, получающих второй автокредит или ипотечный кредит)
7) срок рассмотрения заявки: 1-3 дня
8) досрочное погашение автокредита : платный период - первые 6 мес.
9) штраф: 0,5 % за каждый день просрочки от суммы просроченного платежа по автокредиту
10) автострахование: обязательное оформление ОСАГО в страховой компании, предложенной ЮниКредит Банком . Это может быть.

Рассчитайте каско в компаниях аккредитованных ЮниКредит банком

ЮниКредит банк: список аккредитованных страховых компаний

Если Вы решили взять кредит в ЮниКредит банке, для оформления КАСКО на автомобиль вам предлагается воспользоваться услугами следующих аккредитованных этим банком компаний-партнеров, удовлетворяющих требованиям ЮниКредит банка к страховым:

ООО Страховая компания СК АЛРОСА

ООО Страховая компания ВТБ Страхование

ОАО ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ

Либерти Страхование (ОАО)

ОАО Страховая группа МСК

ЗАО Объединенная страховая компания

ОАО Страховая компания ПАРИ

ООО Группа Ренессанс Страхование

Теперь, когда вы знаете, с какими страховыми компаниями работает ЮниКредит банк, вы можете быстро узнать стоимость КАСКО во всех вышеуказанных страховых компаниях, воспользовавшись калькулятором от Ревизорро.ru

ООО СК СЕРВИСРЕЗЕРВ (Владимирская область)

ОАО Страховое общество газовой промышленности (ОАО СОГАЗ)

ООО СК Согласие

ООО Страховое общество Сургутнефтегаз

ЗАО Страховая Компания Транснефть

ЗАО Страховая группа УРАЛСИБ

ООО Зетта Страхование

ОАО Страховая акционерная компания ЭНЕРГОГАРАНТ

ЗАО Страховая компания Мегарусс-Д

ООО СК Екатеринбург

ООО ИСК Евро-полис

ООО Страховая фирма Адонис

Если ни одна страховая компания-партнер ЮниКредит банка вам не подойдет, вы можете подобрать для себя страховую компанию, которая не входит в этот список. Однако в этом случае вам необходимо будет предоставить в банк пакет документов от страховой компании, подтверждающих право на осуществление страховой деятельности и финансовую устойчивость.

Кроме того, ЮниКредит банк может рассматривать этот пакет документов до 60 дней.

Условия страхования при автокредите в ЮниКредит банке

Если вы все еще задаетесь вопросом, обязательно ли делать КАСКО на кредитную машину, ответ положительный. Для автокредита в ЮниКредит банке КАСКО – обязательное условие выдачи кредита. Полис КАСКО для ЮниКредит банка должен включать в себя страхование по рискам ущерб, угон и полная гибель ТС.

Приобретается полис КАСКО как минимум на год или на срок до окончания действия кредитного договора, если этот срок меньше года. На первый год оформление полиса КАСКО с рассрочкой платежа не допускается, страховка оплачивается полностью.

При продлении страхования КАСКО для ЮниКредит банка на второй и последующий годы может быть использована рассрочка в два платежа (50/50).

Необходимым условием по КАСКО для Юникредит банка является отсутствие в страховом договоре дополнительных условий по времени и мету хранения автомобиля (например, ночная стоянка авто только на охраняемой парковке и т.д.), а также обязательное начало действия полиса КАСКО до постановки автомобиля на учет в ГИБДД.

По рискам угон и полная гибель автомобиля при КАСКО для ЮниКредит банка страховые выплаты сначала перечисляются на счет банка, затем банк вычитает из них непогашенную часть кредита и оставшуюся сумму перечисляет заемщику. По КАСКО от полной гибели автомобиля страховая выплата рассчитывается с учетом износа машины.

По риску ущерб страховым возмещением является направление на ремонт на СТОА, которое страховая компания дает заемщику. Если автомобиль находится на техническом обслуживании у официального дилера, то направление должно выдаваться на СТОА официального дилера.

Страхование на остаточную сумму кредита. Вы можете застраховать автомобиль по КАСКО для ЮниКредит банка не на всю его рыночную стоимость, а только на ту сумму, которую еще не выплатили банку за кредит.

Но при этом, если автомобиль украдут или с ним случится что-то, что приведет к его полной гибели, то деньги получит только банк, а вы останетесь и без денег, и без автомобиля.

Включение КАСКО на первый год в кредитную сумму. В первый год кредита вы можете внести стоимость КАСКО для ЮниКредит банка в сумму кредита, т.е., стоимость полиса будет распределена таким образом между платежами по кредиту.

Специальные кредитные программы без КАСКО . В ЮниКредит банке есть несколько специальных предложений по автокредиту, при которых полис КАСКО не является обязательным условием: Легкие коммерческие автомобили, Кредит с отсрочкой погашения и Подержанный автомобиль без КАСКО.

Франшиза. При приобретении полиса КАСКО для ЮниКредит банка вы можете использовать безусловную франшизу КАСКО:

Для автомобилей стоимостью менее 1 750 000 рублей – франшиза до 15 000 рублей

Для автомобилей стоимостью более 1 750 000 рублей – франшиза до 30 000 рублей

Для мотоциклов – франшиза до 30 000 рублей.

Первоначальный взнос - от 20%
Кредитная ставка - от 6.00%
Сумма кредита - от 1 000 000 до 8 000 000 руб.
Срок кредита - от 12 месяцев до 360 месяцев
Валюта - Рубли

Приобретение жилой недвижимости на первичном рынке или рефинансирование кредита, выданного на покупку недвижимости на первичном рынке

Условия

Программа распространяется на граждан РФ при условии рождения у них второго или третьего ребенка , начиная с 01.01.2018 по 31.12.2022 г.

Кредит предоставляется по ставке 6% годовых в течение льготного периода, равного 3 годам при условии рождения второго ребенка или 5 годам при рождении третьего ребенка.

Максимальный льготный период составляет 8 лет при условии рождения у заемщика третьего ребенка в срок действия льготного периода в 3 года.

По окончании льготного периода устанавливается процентная ставка, равная ключевой ставке ЦБ на дату выдачи кредита +2%.

Цель кредита:

покупка жилой недвижимости (квартира, таунхаус, земельный участок с жилым домом) на этапе строительства или с оформленным правом собственности у юридического лица*
рефинансирование кредита, выданного на покупку жилой недвижимости на первичном рынке

Срок кредита — от 1 до 30 лет

Минимальная сумма кредита — 1 000 000 рублей

Максимальный размер кредита составляет до 8 000 000 рублей включительно для жилых помещений, расположенных на территориях г. Москвы, Московской области и г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Для жилых помещений, расположенных на территориях других субъектов Российской Федерации максимальный размер кредита составляет до 3 000 000 рублей включительно

Минимальный первоначальный взнос по программе покупки недвижимости:

20% для объектов-квартир,

Максимальный размер кредита по программе рефинансирования:

80% для объектов-квартир,

50% для объектов-коттеджей (в том числе таунхаусов)

Заключение договора личного страхования (жизнь, здоровье) и страхования недвижимости (конструктивные элементы).

Требования к заемщику

Рождение второго или третьего ребенка с 01.01.2018 по 31.12.2022 г.;
Адрес регистрации участника сделки и адрес фактического проживания участника сделки — в пределах РФ, за исключением Севастополя и Республики Крым;
Местонахождение предприятия-работодателя — без ограничения, в пределах РФ, за исключением Севастополя и Республики Крым;
Подтвержденный доход, достаточный для запрашиваемой суммы кредита;
Отсутствие отрицательной кредитной истории.

При определении допустимого размера кредита Банк, по желанию заемщика, может принять в расчет доход его ближайших родственников (супруга/супруги, родителей, детей). Перечисленные лица вместе с основным заемщиком будут отвечать перед кредитором за возврат и обслуживание кредита, а также наравне с заемщиком должны соответствовать требованиям предъявляемым Банком, предоставлять комплект документов, аналогичный предоставляемому заемщиком. Общее количество поручителей не должно превышать 3 человек. При этом доход заемщика должен быть не меньше дохода поручителей (исключение составляет только случай, когда в качестве поручителя выступает супруг/супруга).

В качестве доходов заемщика Банком также могут быть рассмотрены регулярные дополнительные доходы (доход от работы по совместительству, премиальные выплаты, пенсия), подтвержденные документально.

В случае оплаты первоначального взноса за счет средств, получаемых от продажи недвижимости, находящейся в собственности заемщика, дополнительно потребуется оценка продаваемой недвижимости в одной из оценочных компаний, рекомендованных банком.

Как оформить квартиру в ипотеку

Заполнение Анкеты заемщика и Заявления на получение кредита.
Предоставление полного пакета документов, необходимых для рассмотрения вопроса о выдаче кредита.
Выбор квартиры из списка кредитуемых объектов.
Получение банком от заемщика копий документов на приобретаемую квартиру.
Обращение в оценочную компанию, рекомендованную банком (в случае приобретении недвижимости по Договору уступки прав требования).
После определения рыночной стоимости квартиры отчет об оценке передается в банк.
Обращение в страховую компанию.
Проверка страховой компанией заемщика и квартиры.
Заключение заемщиком Договора страхование жизни и постоянной потери трудоспособности (по желанию заемщика).
Заключение Договора Долевого Участия / Договора уступки права требования.
Подписание кредитного договора.
При наличии у заемщика супруга/супруги заключение между ними и банком договора поручительства .
Государственная регистрация ДДУ/ Договора уступки прав требования.
Перевод денежных средств на счет Застройщика.