Как активировать карту сбербанка маэстро социальная. Карта Сбербанка - Maestro "Социальная". Как начисляются проценты

Социальная карта Maestro – это карта начального уровня и, выпуская ее, Сбербанк стремился увеличить количество своих клиентов и постепенно привлечь к пользованию банковскими картами граждан пенсионного возраста, охватив тем самым новый довольно широкий слой населения. Она проста и удобна в пользовании, не смотря на то, что имеет некоторые ограничения.

Содержимое страницы

Нужно отметить, что социальные карты для населения были разработаны и выпущены Сбербанком в следующих целях:

сократить очереди на кассах Сбербанка (многие платежи и можно совершать через банкоматы или через интернет);
повысить качество обслуживания населения в , создавая комфортные условия для клиентов и сокращая их временные затраты на решение финансовых вопросов;
сократить дополнительные финансовые затраты на выпуск и обслуживание сберегательных книжек, актуальность которых постепенно снижается.

Возможности социальных карт Сбербанка

Социальные карты мало чем отличаются от других дебетовых карт, выпускаемых Сбербанком. Тем не менее, каждый банковский продукт имеет свои преимущества и недостатки.

Пластиковые карты Maestro предоставляют следующие возможности:

можно , как наличным, так и безналичным методом:
- несение наличных через терминалы оплаты или банкоматы, в которых есть функция приема наличных денег;
- пополнение карты в отделении банка через сотрудника (для этого нужно назвать номер карты и предоставить паспорт или назвать номер счета и реквизиты территориального отделения Банка, где была выпущена карта);
- пополнение карты безналичным переводом с другой дебетовой карты Сбербанка или сторонней кредитной организации (с помощью сервисов , СМС-систему или через банкоматы и терминалы оплаты).
можно снимать наличные средства с карты в банкоматах Сбербанка без комиссии;
можно осуществлять безналичный расчет в различных магазинах, заведениях, через банкоматы или терминалы;
можно проводить различные денежные операции через телефон, используя мобильные приложения;
можно подключить услугу « », которая позволит автоматически своевременно вносить ежемесячные платежи за коммунальные услуги, телефон, интернет, оплачивать кредиты;
подключенная услуга « » дает возможность следить за всеми операциями по карте через СМС-уведомления, которые будут приходить на номер вашего телефона;
карта обслуживается за пределами Российской Федерации в дочерних банках в таких странах, как Украина, Белоруссия, Казахстан, Турция, Швейцария и другие.

Карту Сбербанк-Maestro «Социальная» могут получить граждане, получающие пенсию по достижению соответствующего возраста, либо по причине потери кормильца, либо по инвалидности и имеющие постоянную регистрацию на территории РФ.

Последовательность действий:

Обратиться в любое ближайшее отделение Сбербанка с паспортом и документом, подтверждающим получение пенсии.
Написать и подписать заявление установленного образца на оформление социальной карты (сотрудники банка обязательно помогут правильно заполнить заявление).
Карта выдается в течение 10 дней после принятия банком положительного решения о возможности ее выдачи. В назначенный день нужно забрать карту.
После получения, нужно обратиться в Пенсионный фонд по месту регистрации и написать соответствующее заявление о том, что вы желаете получать свою пенсию на социальную карту Сбербанка, указав нужные реквизиты карты.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Да Нет

Преимущества карты

обслуживание карты бесплатное;
на остаток денежных средств на карте начисляются повышенные проценты в размере 3,5% годовых. Зачисление производится каждые три месяца;
возможность оформления дополнительных карт, в том числе детской карты от Сбербанка, которая выдается детям с 7-летнего возраста с разрешения родителей;
возможность управления своим балансом через интернет с использованием системы Сбербанк-Онлайн;
скидки и специальные предложения от системы MasterCard, что дает экономию до 12% при покупке необходимых товаров;
снятие наличных на территории России и в банкоматах дочерних банков на одинаковых условиях;
возможность участия в бонусной программе (10% от совершенных по карте покупок возвращаются на счет в виде бонусных баллов, которые можно потратить на новые покупки);
возможность подключения услуги «Автоплатеж» для автоматизированной оплаты услуг ЖКХ, пополнения счета мобильного телефона и интернета.

Тарифы на обслуживание пенсионных карт

обслуживание основной карты – бесплатно;
обслуживание дополнительно карты – 150 рублей в год;
перевыпуск по истечению срока – бесплатно;
комиссия при по причине утери или утраты пин-кода – 30 руб;
суточный лимит на выдачу наличных в кассах или банкоматах – 50 тысяч рублей;
месячный лимит на снятие наличных – 500 000 рублей (за снятие наличных сверх лимита взимается комиссия в размере 0,5%);

Недостатки пенсионной карты от Сбербанка

Социальная карта «Maestro» имеет некоторые ограничения:

она обслуживается в отделениях Сбербанка только на территории Российской Федерации (за границей в банкоматах дочерних банков, если они есть, можно снять только наличные и не более того);
операции по карте осуществляются только в рублях;
на карту данного типа начисляется только пенсия (если даже пенсионер работает, его заработная плата не может начисляться на указанную социальную карту);
социальная карта является картой начального типа, поэтому на ней отсутствуют коды CVV2/CVC2, и, соответственно, по ним нельзя совершать оплату покупок в интернете (но пополнять счета и делать переводы через интернет можно);

Данная карта предназначена для пенсионеров, поэтому описанные выше недостатки для них не являются столь существенными, как для молодежи и граждан среднего возраста. Многие люди в преклонном возрасте вряд ли совершают покупки через интернет, тем более в иной валюте, и к тому же немногие из них продолжают трудовую деятельность. Главными преимуществами карты для пенсионеров являются ее бесплатное обслуживание, начисление процентов на остаток средств по повышенной ставке, возможность оформления дополнительной карты для родственников по сниженным тарифам обслуживания, возможность отслеживания операций по карте через Мобильный банк и возможность осуществления безналичного расчета в магазинах. Оформляется карта легко и быстро, срок действия – 3 года, обслуживается по сниженным тарифам.

Сбербанк постоянно проводит комплекс действий, который направлен на увеличение клиентов, пользующихся социальными картами. А также предлагает перевести деньги пенсионерам на пенсионные карточки. Таким образом, банк решит некоторые проблемы: уменьшатся очереди в банковских отделениях, сократятся расходы на печатание бланков. По итогу, банк повысит свою прибыль. Чтобы получить карточку Маэстро от Сбербанка, нужно обратиться в ближайшее отделение с пакетом документов.

Этот вид пластика разработан специально для людей пенсионного возраста. Карта имеет ограничения, если сравнивать её Визой или Мастеркард. Срок действия ограничивается тремя годами. Один из плюсов – это бесплатное обслуживание социальной карточки. Перевыпуск стоит символическую сумму 30 рублей, если карта утеряна или забыт ПИН код. Но СМС-оповещения платные, стоит услуга 30 рублей в месяц. Зато первые два месяца это бесплатно.

Есть несколько видов социальных карт от Сбербанка:

МИР Пенсионная.
Maestro Активный возраст.
MasterCard Активный возраст.

Социальная карта Maestro от Сбербанка обладает следующими возможностями:

можно снимать наличные в отделениях банка и банкоматах;
к ней подключены услуги по «Автоплатежу» и Мобильному банку». Таким образом, снятие денег на коммунальные платежи и мобильный телефон происходит автоматически;
легко оплатить покупки, если терминал работает с системой Maestro;
допускается перевод денег на другие карты с помощью «Сбербанка Онлайн»;
карту можно пополнять так, как удобно клиенту;
реально накопить бонусы «Спасибо»;
клиент получает 3,5% годовых от остатка суммы.

Имея социальную карточку, клиент может воспользоваться всеми сервисами банка. Он может получать скидки при совершении покупок в магазинах. Чаще всего этот бонус предлагают сети аптек. При оплате пенсионер получает скидку от 1 до 12%. Не все товары можно приобрести со скидкой. Об этом написано в аптечном пункте. При покупке всегда нужно уточнять, будет скидка на лекарства или нет. Список аптек и магазинов, которые участвуют в этой социальной программе, можно увидеть на сайте банка.

Недочёты в использовании

Без ограничений со стороны банка не обошлось:

установлены лимиты на снятие денег (50 000 в сутки) и получение (10 млн. руб.);
в месяц доступно снять 1,5 млн. рублей;
карта работает только с банкоматами «родного» банка на территории РФ;
заграницей картой можно воспользоваться в банкоматах, которые сотрудничают со Сбербанком;
расчёты можно вести только в национальной валюте;
проверочные коды не предусмотрены, поэтому оплатить ими товары и услуги онлайн нельзя;
для работающего пенсионера понадобится ещё одна карта, на которую будет переводиться зарплата. Социальная карта для этих целей не предназначена.

Среди всех карт, социальная обладает ограниченным функционалом. Потому что чем меньше функций, тем меньше будет путаницы в делах у пожилого человека. Среди минусов можно выделить то, что в деревне трудно пользоваться картой, для этого еще нужно найти банкомат.

Важно. Также трудно получать деньги тем, кто физически не может дойти до банка или аппарата самообслуживания.

Что нужно для получения социальной карточки Сбербанка

Кому положена социальная карта? На этот вопрос можно получить ответ в любом отделении банка.

Карта Сбербанка Маэстро полагается:

физическому лицу, которое достигло пенсионного возраста;
физическому лицу, которое получает пенсию в случае утери кормильца или по инвалидности.

Оформить пластиковую карточку могут лица, достигшие 14-летнего возраста, у которых есть право получать помощь от государства. Также они должны быть гражданами России, иметь постоянную прописку там, где происходит оформление пластика. Если постоянная регистрация отсутствует в том регионе, где оформляется карточка, то такой вопрос решается Сбербанком индивидуально.

При оформлении нужно следовать такому алгоритму:

Прийти в ближайшее банковское отделение.
Показать документ, удостоверяющий личность, а также своё удостоверение пенсионера.
Пройти анкетирование, на основе которого составляется заявление.
Отнести в Пенсионный Фонд заявление о том, что пенсия должна перечисляться на карточку.

Таким образом, пенсионер сначала должен заняться оформлением пенсии и получением пенсионной книжки. После этого оформить социальную карточку. Посетить Пенсионный Фонд для того, чтобы написать заявление о переводе пенсии на карточный счёт. В заявлении следует указать реквизиты карточки и банка. В отдельных филиалах работники сами ставят в известность Пенсионный Фонд о том, что пенсия клиента будет поступать на пластиковую карточку.

Карта выпускается в течение 10 рабочих дней, с момента её подтверждения. В крупных городах этот срок сокращается до 7 рабочих дней. Обычно весь процесс от подачи заявления до выдачи карточки на руки занимает около месяца.

После выдачи карточки её нужно активировать для того, чтобы полностью воспользоваться её возможностями. Операция совершается в банкомате.

Как это происходит:

Карта вставляется в банкомат.
Затем вводится ПИН код.
В меню нужно найти опцию «Запросить баланс».
Нажать на окно «Вывести баланс».
Забрать карточку.

После проведения этих процедур карта становится активной. Если пожилому человеку трудно это сделать самостоятельно, он может обратиться в любое отделение Сбербанка, где ему помогут.

Сколько действует пенсионная карта

Стандартный срок использования – 3 года. Данные по окончанию срока использования расположены на лицевой стороне карточки.

При получении карточки, пенсионеру выдают бумагу с ПИН кодом. Конечно же, он скрыт от лишних глаз. С его помощью клиент подтверждает свои операции по карте в банкомате, сберкассе, для авторизации покупки в магазине.

Когда срок действия карточки заканчивается, Сбербанк автоматически её перевыпускает. В случае отказа со стороны клиента от использования социальной карточки, он должен уведомить об этом банк не позднее, чем за два месяца. Карточки с просроченным сроком нужно сдавать вовремя в отделение банка, и своевременно получать новые.

Если клиент изъявляет желание перевыпустить карточку раньше, то ему следует обратиться в ближайшее отделение Сбербанка с письменным заявлением.

Дополнительная карта

Сбербанк заботится о своих клиентах, поэтому ввёл возможность получения дополнительной карточки, которая привязана к основной. Это выход для пожилых людей, которым тяжело самостоятельно получать деньги в отделении. Карточку можно оформить на ближайшего родственника, который будет ответственно относиться к получению денег. Или же клиент оказывает финансовую поддержку внукам, оформляя на их имя пластиковую карточку.

Для того чтобы выпустить пластик, банку нужно письменное заявление от владельца основной карточки.

Правила выдачи дополнительных карт ранее были описаны на сайте Сбербанка, сейчас этой информации нет. Возможно, это связано с тем, что карта Maestro заменяется на карточку МИР. Ранее дополнительную карточку могли получить:

дети, которым уже исполнилось 14 лет;
дети от 10 лет, но только если они приходятся родственниками основному держателю карточки. Либо он является их опекуном.

Для проведения контроля над использованием денежных средств с дополнительной карточки, пенсионер должен подать в банк заявление в письменном виде. После этого на карточку установят ограничения. Будут установлены лимиты на то, чтобы получать денежные средства, расплачиваться в магазине и устанавливается общий лимит по всем операциям. Ограничение действует в течение каждого месяца.

Расчётные операции

Пенсионеру доступны такие виды операций:

Получение наличности в кассе, банкомате, которые находятся на территории России.
Получение наличных денег заграницей через дочерние банки.
Оформив заявление, можно осуществлять платежи автоматически. Это касается коммунальных услуг, оплаты мобильного телефона.
Оплата товаров и услуг через терминал и банкомат, который принадлежит Сбербанку.
Осуществление оплаты во всех магазинах, где есть пометка Maestro.
Можно совершать онлайн покупки.
Совершать переводы денежных средств с помощью сервиса «Сбербанк Онлайн».
Легко пополнять карточку с помощью наличных и безналичных средств.

Социальная карта предоставляет возможность в оформлении вкладов онлайн. Для этого, к основной карте нужно подключить услугу «Сбербанк Онлайн». Затем оперировать своими денежными накоплениями, сидя дома. Пенсию можно перевести во вклады, которые предоставляет банк. Они отличаются от обычных завышенными процентными ставками. На сайте банка есть подробная инструкция, как открыть и пополнить такие вклады.

Несанкционированные списания сумм

Бывают ситуации, когда со счёта карточки списываются суммы, а владелец карточки на это согласие не давал. При утере карточки, мошенники могут воспользоваться ситуацией и снять деньги. Для того чтобы контролировать движение своих денежных средств, нужно подключить услугу СМС уведомления. Тогда клиент сможет вовремя заподозрить неладное, и заблокировать карточку.

Недостатки карточки

Если пенсионер захочет снять сумму сверх установленного лимита, ему придётся заплатить большие проценты.
Пожилые люди не все идут в ногу со временем. Для них достаточно сложно разобраться с системой снятия наличных в банкомате.
Удалённые деревни не имеют технического обеспечения, чтобы появилась возможность использования там банковских карт.
Большой процент мошеннических действий с картами.
Ограниченная территория обслуживания пластиковых карт.
Большой риск ошибки при вводе информации.

Достоинства

Можно оформить дополнительную карточку на близкого родственника.
Снять деньги легко и оперативно в любом отделении Сбербанка, в крупных городах РФ.
Перевод средств через терминалы самообслуживания.
На остатки денег по карте начисляется процент.
Подключив Мобильный банк, клиент начинает получать СМС уведомления о движении своих средств.
Деньги с пенсионной карточки можно перевести во вклад.

Карта МИР

Пенсионная карта МИР пришла на смену карте Maestro. Она сохранила основные функции предыдущей социальной карточки. Годовое обслуживание карточки ничего не стоит. На остаток по карте начисляются проценты (3,5%). Пенсионер своевременно информируется о движении своих средств посредством СМС оповещения. Плата за эту услугу составляет 30 рублей в месяц.

Важно. Первые два месяца использования клиент за неё не платит.

Положительные моменты

Денежные активы пенсионера охраняются банком.
Больше не нужно выстаивать километровые очереди, чтобы получить пенсию.
Пенсия зачисляется моментально, после того как её перечислил Пенсионный Фонд.
Ходить по магазинам можно без наличных денег. Используя карточку, приобщаться к прогрессу.

Карта относится к платёжной системе МИР. Расчёты по ней ведутся в национальной валюте. Действительна она на протяжении трёх лет. Защищена электронным чипом. К ней можно подключить бонусную программу «Спасибо от Сбербанка».

Из дополнительных возможностей доступен Автоплатёж для оплаты коммунальных услуг. Мобильный банк своевременно информирует клиента об операциях по карте. С помощью Сбербанка Онлайн можно управлять своим счётом. Переводить деньги на другие карточки. Банк предоставляет услугу курьерской доставки карточки по Москве в пределах МКАД, если заказан досрочный перевыпуск. Услуга платная и стоит 300 рублей.

Содержание

Пластиковыми карточками пользуется больше половины россиян. Такой способ хранения средств и расчетов удобнее, чем использование традиционного кошелька. ПАО «Сбербанк России» предлагает клиентам множество продуктов. Один из них – банковская карта Maestro социальная – отличается рядом привилегий для владельцев.

Социальная карта Сбербанка России – что это такое

Данный продукт разработан специально для получения пенсий и пособий. Карточка Сбербанка для пенсионеров обслуживается бесплатно, что является большим плюсом для лиц с небольшими доходами. Оформить ее можно для следующих целей:

получение пенсии и дотаций при достижении определенного возраста;
получение детских пособий;
получение выплат по потере кормильца;
получение пенсий по инвалидности.

Социальная карта от Сбербанка имеет массу преимуществ:

Пластик выпускается с защитным чипом.
Держатель может оформить дополнительную карточку ребенку с 7 лет.
Клиентам доступна бонусная программа «Спасибо», акции, скидки партнеров финансового учреждения.
Пластик подходит для оплаты покупок на территории РФ и за ее пределами.
Снимать наличные можно в любом банкомате эмитента без комиссий.
Перевыпуск при утере или истечении срока использования бесплатный.
Всем держателем доступна услуга «Мобильный банк» и онлайн-сервис.
Карта Cбербанка Маэстро социальная дает клиентам возможность получить выгодный кредит или воспользоваться лимитом.
Владелец карточки может открыть вклад с повышенной процентной ставкой через мобильное приложение или онлайн-сервис.
Держателям могут открыть овердрафт со ставкой 40% годовых. Услуга позволяет оплатить покупки даже при недостатке на балансе необходимой суммы.

Пенсионная карта Сбербанка

Современные пенсионеры могут не стоять в очереди за деньгами, а получать средства на пластиковую карточку. Это очень удобно и выгодно, ведь расплатиться ею можно практически в любом магазине, аптеке, медицинском учреждении, а круглосуточные банкоматы есть во всех регионах страны, . Социальная карта Сбербанка для пенсионеров доступна физическим лицам, которым назначены выплаты по достижению определенного возраста, потере кормильца, инвалидности.

Условия использования банковского продукта:

Срок действия карточки – 3 года.
Обслуживание бесплатное.
Ежеквартально на остаток средств клиента начисляется 3,5%.
Лимит на снятие наличных – 50 тысяч рублей ежедневно/500 тысяч рублей ежемесячно.
Доступно оформление дополнительной карточки.
Предоставляется выписка по счету по запросу.
Доступна онлайн-система. В личном кабинете можно осуществлять разные операции, перевести деньги другим клиентам банка, совершать выплаты по кредитам, оплачивать коммунальные услуги 24 часа в сутки.
Доступно подключение автоплатежа.
Пополнять счет можно без ограничений.

Пенсионная карта Сбербанка – начисление процентов

Огромным преимуществом данного банковского продукта является то, что на остаток средств клиента начисляются проценты – 3,5% годовых. Стоит отметить, что получать бонусы могут только пенсионеры, достигшие соответствующего возраста. Проценты по социальной карте Сбербанка не будут начисляться, если держатель оформил ее для пособий, пенсии по инвалидности.

Социальная карта Сбербанка для пенсионеров – минусы

Кроме неоспоримых преимуществ этот банковский продукт имеет ряд недостатков. Минусы социальной карты Сбербанка:

в номере карты 18 цифр, что вызывает трудности при совершении платежных операций, перечислении денежных средств;
снять деньги с карточки можно только на территории РФ;
она не может использоваться как зарплатная;
продукт доступен лишь отдельным категориям граждан.

Студенческая карта Сбербанка

Данный сбербанковский продукт доступен студентам, получающим стипендию. Однако такая карточка имеет ряд отличий:

Дебетовая студенческая карта Сбербанка является международной, подходит для оплаты покупок, снятия наличных в терминалах, совершения электронных платежей, переводов.
Действовать пластик будет ровно 3 года с даты оформления, после чего клиент сможет бесплатно заказать замену.
За обслуживание взимается комиссия 150 рублей в год.

Как получить социальную карту Сбербанка

Если гражданин соответствует критериям (получает пенсию или прочие соц. выплаты), то может заказать данный банковский продукт в ближайшем отделении финансового учреждения. Получение социальной карты Сбербанка происходит после подачи заявления, предоставления паспорта и пенсионного удостоверения (если клиент выглядит моложе своих лет или вышел на заслуженный отдых раньше стандартного срока). Оформляется карточка не более 10 дней.

Сбербанк проводит активную работу, направленную на развитие клиентской базы и предложение оптимальных условий для обслуживания различных социальных групп. Пластиковая карта для пенсионеров — это особый банковский продукт, учитывающий интересы и потребности отдельных категорий граждан РФ.

Социальная карта Сбербанка России - что это такое

«Социальная» карта

Данный банковский продукт отличается особым функционалом и возможностями, которыми не обладают даже статусные карты других банков. Неуклонно растет число клиентов в лице пенсионеров, студентов, граждан, получающих пособия. Перевод данной категории граждан на обслуживание с помощью карты Maestro «Социальная» является приоритетной работой банка, способствуя многократному сокращению очередей в отделениях и позволяя комфортно и быстро совершать все необходимые платежи без посещения офиса.

Кто может получить Социальную карту Сбербанка

Социальный банковский продукт выпускается на основе платежной системы Mastercard в двух вариантах: для людей, достигших пенсионного возраста либо получающих определенные пособия, а также для студентов возрастом от 14 лет. Карта обладает широкими функциональными возможностями и выдается строго регламентировано следующим гражданам:

клиентам банка, получающим пенсии по достижении определенного возраста;
лицам, получающим пенсии по утере кормильца и другим, предусмотренным законом, случаям;
пенсионерам по инвалидности.

Сбербанк выдвигает следующие требования к клиентам, претендующим на получение данного банковского продукта:

физическое лицо, старше 14 лет, получающее пенсионные отчисления;
наличие гражданства и прописки в регионе, где находится отделение банка-эмитента;

При отсутствии постоянной прописки по месту обращения за данным социальным банковским продуктом, банк выносит индивидуальное решение о выпуске по факту обращения. Отсутствие постоянной регистрации может стать причиной для отказа банком в выпуске.

Как получить социальную карту Сбербанка для пенсионеров

Для выпуска данного банковского продукта клиенту необходимо пройти простую процедуру оформления:

обращение в банк с соответствующей просьбой;
предъявить пакет документов, дающий основание на получение Maestro «Социальная»;
заполнить стандартную форму заявления;
передать в региональное отделение Пенсионного фонда информацию о переводе отчислений со сберегательной книжки на новые банковские реквизиты.

Таким образом, только пенсионер или гражданин, получающий пособие из бюджета, вправе обратиться в банк с заявлением на выпуск Maestro «Социальная». При открытии счета социальной карточки отделение Сбербанка может выдать справку с указанием всех требуемых реквизитов для предоставления их в Пенсионный фонд.

В некоторых случаях сотрудники отделения, где оформляется выпуск, берут на себя обязательство по информированию Пенсионного фонда о произошедших изменениях. Клиенту следует уточнить, каков порядок информирования государственных органов в своем отделении.

Сроки изготовления

Единого обязательного срока, в течение которого выпускаются данные карты, не существует. Срок изготовления зависит от конкретной ситуации по клиенту, места нахождения отделения и других факторов.

Общий срок, отводимый на выпуск данного банковского продукта, не может быть более 10 дней с даты вынесения положительного решения банка. Для Московского региона срок выпуска составляет не более 7 раб. дней. В остальных регионах срок оформления может составлять от двух до четырех недель, начиная с момента обращения клиента с соответствующей просьбой.

Возможности социальной карты

Условия обслуживания карты учитывают финансовые возможности и потребности граждан, получающих пенсионные отчисления и пособия. С помощью данного банковского продукта клиенты значительно расширяют свои возможности. К достоинствам Социальной карточки относят следующие характеристики:

Срок действия

Социальные карты от Сбербанка действительны в течение 3 лет с момента выпуска. Информация о месяце и годе окончания срока действия карты указана на лицевой стороне. Данные наносятся в формате месяц/год. Месяц, указанный на карте, является последним, в течение которого можно будет воспользоваться картой.

При получении карты выдается специальный пин-кодом, который требуется вводить при совершении ряда финансовых операций или при использовании банкомата. При наступлении даты, указанной на лицевой стороне, действие карточки прекращается, и совершать операции по ней будет невозможно.

Накануне истечения срока, банк самостоятельно инициирует перевыпуск. Если клиент заранее не уведомил банк об отказе от пролонгации, перевыпуск происходит автоматически.

Чтобы не испытывать сложностей с получением наличных и проведением регулярных обязательных платежей в период истечения срока действия, клиенту нужно заранее посетить офис банка, уточнить дату получения новой карты и сдать старую, с истекшим сроком действия. При необходимости, карта перевыпускается раньше положенного срока. Для этого клиент обращается с соответствующим заявлением в отделение банка.

Правила использования и условия обслуживания

Правила пользования и специальные условия, которые дает пенсионная карта Сбербанка:

Как начисляются проценты на Социальную карту Сбербанка

Особым преимуществом является возможность получения стабильного небольшого дохода без ограничения сумм снятия и пополнения. На остаток, хранящийся на счете клиента, начисляется дополнительный доход в размере 3,5 процентов годовых. Проценты на карте Сбербанка для пенсионеров позволят не только оплачивать банковское обслуживание, но и получать доход, размер которого зависит только от суммы остатка на счете. По сути, при выпуске социальной карты Maestro Сбербанк предоставляет условия получения дохода, приравненные к депозиту «Пенсионный плюс».

У держателей есть возможность увеличить доходность за счет капитализации процентов, которая производится ежеквартально. За каждые три месяца, прошедшие с момента получения карты, клиентам начисляются, выплачиваются или капитализируются проценты.

Благодаря социальной карте, у каждого клиента Сбербанка, получающего пенсионные отчисления и пособия, появляется уникальная возможность не только комфортно и быстро совершать платежи и переводы, но и накапливать сбережения с увеличением дохода в виде процентов.

Если вы планируете выйти на заслуженный отдых или вам необходимо получить банковскую карточку для перечисления на неё пособий (или других выплат), то бесплатная социальная карта Сбербанка национальной платёжной системы МИР будет неплохим выбором. Её полное название: Пенсионная карта МИР Сбербанка (карточки платёжной системы Maestro уже перестала выпускаться банком), а вероятность что вы получите именно её – очень высока. И это не удивительно, ну куда ещё человек пойдёт, если филиалы банка расположены буквально повсеместно, и, как правило, именно эту карточку рекомендуют получать пенсионерам или только что родившим мамочкам.

К сожалению, информация об этом продукте на официальном сайте Сбера представлена неполно, поэтому наш подробный обзор призван устранить этот недостаток и дать максимально полное описание социальной карты для пенсионеров, её достоинства и недостатки, а также прочие нюансы использования. Отзывы держателей этого популярного и известного банковского продукта только дополнят представленную ниже информацию.

Преимущества и недостатки социальной карты

Начнём обзор с описания основным достоинств и недостатков карты, многих из которых мы также коснёмся по ходу обзора.

Преимущества :

– Бесплатное обслуживание и оформление;

– Бесплатный автоматический перевыпуск: очередной и досрочный (кроме ряда случаев). Таким образом, стоит один раз получить социальную карту, то она становится вашей навсегда (!);

– Безналичная оплата в РФ и за её пределами без комиссий (т.е. оплата по карточке в магазинах и торговых точках). В принципе об этом можно и не писать, так как безналичные операции при оплате товаров и услуг для держателя любой банковской карты проходят с комиссией 0 руб.;

– Снятие наличных в любом банкомате и в кассе Сбербанка по всей (!) России в пределах суточного лимита – бесплатно! Соответственно пополнение и переводы на счёта своих/чужих карт в пределах города также комиссией не облагаются (все нюансы в обзоре);

– Начисление 3,5% годовых на остаток на карточном счёт у (по итогам каждых 3 месяцев с момента открытия). Немного, но приятно! Даже небольшая постоянная сумма на вашем счету может с лихвой покрыть платные услуги, например, смс-информирование;

– Возможность выпустить дополнительную карточку (кроме карт с ПС МИР), привязанную к основному счёту (в том числе для детей от 7 лет)- платная услуга.

Недостатки (хотя и несущественные для граждан РФ):

– Номер карточки Maestro состоит из 18 цифр (возможны проблемы при оплате в интернет-магазинах, где форма оплаты содержит только 16 знаков), номер карточка с ПС МИР содержит уже 16 цифр;

– Терминал на точке оплаты должен принимать карты платёжной системы MasterCard Maestro, МИР (ищите соответствующий логотип). В крупных сетях и магазинах с этим проблем нет, к оплате примут;

– Снятие наличных возможно только в России;

– Возможно получить только пенсионерам и для зачисления социальных и других выплат, хотя некоторым удавалось просто взять и оформить эту социальную карточку;

– Для получателей пособий (например, по беременности) не действует депозитная функция (начисление 3,5% на остаток средств). Эта информация требует дополнительной проверки.

– Нельзя использовать в качестве зарплатной. Это информация с официального сайта, но согласно некоторым отзывам, у людей это всё-таки получалось сделать (передавали карточные реквизиты вместе с заявлением в бухгалтерию и з/п прекрасно перечислялась)

Как видите, даже по краткому перечню преимуществ, этот банковский продукт – просто подарок для обычного человека без претензий. Далее поговорим о нём более конкретно.

Как и где получить. Требования к получателю

Оформить социальную карту Сбербанка МИР может гражданин РФ с 18 лет, с постоянной регистрацией в регионе оформления карты (без постоянной регистрации – решение в индивидуальном порядке), имеющий право на получение пенсии.

Для справки, термин пенсия довольно обширный (с латинского – pensio), обозначающий регулярное денежное пособие, выплачиваемое лицам пенсионного возраста, инвалидам, людям при потере кормильца.

В случае со Сбербанком, согласно отзывам и официальной информации, человек может получить Пенсионную карту в следующих случаях:

Получает пенсию по старости;
Является почётным донором;
Для социальных выплат (например, пособий по уходу за ребёнком в декретном отпуске);
Для возврата части (компенсации) коммунальных платежей для многодетных семей;
Получения компенсации за оплату муниципального садика;
Возврат подоходного налога (налога на доходы физических лиц) по ставке 13% возможен по имущественным и социальным налоговым вычетам (квартира, обучение и т.д.);
Получение ЕДВ (ежемесячных денежных выплат) инвалидами.

Если у вас есть опыт оформления карточки при других обстоятельствах, обязательно напишите про это в комментариях – для получения более полной картины. Фактически только отзывы держателей этой карты и позволяют получить полноценную информацию о ней.

Итак, если в вышеперечисленном списке вы нашли ваш случай, то подходИте в ближайшее сбербанковское отделение с паспортом и документом, подтверждающим получение пенсии (пенсионное удостоверение, удостоверение инвалида и др.), где вам выдадут заявление-анкету. После соблюдения всех формальностей по заполнению анкеты вам остаётся только подождать от 1 до 3 недель, после чего вас известят SMS-сообщением о готовности карты. Приходите и получайте.

Кстати, напоминаем, что вы можете сами выбрать ПИН-код после выдачи карточки на руки – дополнительный шаг банка в сторону клиента!

Будет лучше, если вы заранее определитесь, какой тариф услуги «Мобильный банк» (МБ) вам необходим: Полный пакет (30 руб. в месяц за смс-информирование по каждой операции) или Экономный пакет (бесплатно, но нет SMS-инфо). Более подробно об этой услуге рекомендуем ознакомиться по , но хотелось бы сказать вот что. МБ потребуется в любом случае, если необходим доступ к интернет-банку (достаточно и экономного пакета), а SMS-информирование обеспечит вашу безопасность – по крайней мере, вы будете сразу узнавать о любой операции по карте. Это позволит принять меры в случае воровства (всякое бывает), да и кассира проконтролировать не помешает во время оплаты. А 30 рублей, как мы раньше отмечали, покроют 3,5% годовых.

После получения пластика необходимо передать реквизиты карточного счёта в организацию, выплачивающую пенсию. Если это пенсионный фонд, то банк всё сделает за вас – уточните это на месте!

Пенсионная карта Сбербанка. Условия и тарифы

Так что же получает на руки человек, став держателем социальной карты для пенсионеров от Сбербанка, кроме счёта с бесплатным обслуживанием, на который раз в месяц капает энная сумма (валюта счёта – только рубли). Давайте разбираться.

Итак, срок действия этой именной бюджетной карточки 3 года , по истечению которого она автоматом перевыпустится бесплатно для её владельца (просто посещаете отделение, и вам выдают по паспорту новый пластик). Если вы её потеряли, или изменили свои личные данные (имя или фамилию, которые печатаются на лицевой стороне пластика), то придётся за перевыпуск заплатить 30 рублей.

На «борту» пластика присутствует чип вместе с магнитной полосой – это только плюс, ранее карточки выпускались только с магнитной полосой. В любом случае при перевыпуске сейчас выдают чипованную.

Если захотите снять деньги, то это можно сделать БЕЗ КОМИССИИ через кассу или в банкомате ПО ВСЕЙ территории РФ. Суточный лимит и там и там 50 тыс. рублей (суммарно можно снять 100 тысяч руб. в день). За его превышение штраф (комиссия) 0,5% от суммы снятия. В дочерних банках (за границей) сам Сбер комиссию не берёт (условия снятия одинаковы!), но может быть дополнительная комиссия банковской дочерней структуры (уточняйте на местах). Там же можно снять деньги в валюте страны дочернего банка. Вы можете найти подробности о лимитах и комиссиях по всем карточным продуктам банка на .

НЕЛЬЗЯ получить наличные в кассе дочернего банка и также в кассах и банкоматах чужих (других) банков. Наличные можно снять только в сбербанковских банкоматах!

Если вы захотите пополнить счёт на вашей социалке, то это можно сделать бесплатно по всей территории России (в любом территориальном банке) через ОКР (операционно-кассового работника) или УС (устройство самообслуживания). При пополнении счёта третьим лицом (не владельцем карты), в своём территориальном банке за это комиссию не возьмут, ну а в другом регионе – удержут 1,25% от суммы (минимум 30 руб., максимум 1000 руб.).

Выписку (10 последних операций) можно взять только в родном банкомате – бесплатно.

Узнать об операциях и движениях по счёту можно в МБ или в интернет-банке (этот способ наглядней). Доступна также возможность получения ежемесячного отчета в офисах, по электронной почте (настраивается в СбОл) и почтой России. Последний способ актуален только для Москвы и стоит 150 рублей в год. Кстати, москвичи должны быть аккуратнее, так как при оформлении карточки эту услугу могут потихоньку «впарить».

Впарить могут и страховку операций по карте (от мошеннических действий). В сбере и других кредитных учреждениях не стесняются навязывать дополнительные платные услуги, поэтому при общении с банковским сотрудником готовьтесь грамотно отбиваться, а то навешают ненужных услуг.

По социальной карточке не предусмотрен овердрафт (когда вы берёте в долг у банка), но есть такое понятие, как , когда в ряде случаев счёт может уйти в минус. Тарифы предполагают штраф за так называемый неразрешённый овердрафт в размере 40% годовых. Следите за остатком средств на счёте – он должен быть всегда положительным.

Хорошим выходом из ситуации, когда деньги на карточке есть, а сходить к банкомату нет возможности, будет выпуск дополнительной карты. Услуга платная – 150 рублей в год, но и удобств много. Поскольку доп.карта привязывается к основному счёту, то ваш родственник, внук или племянник может снять с неё деньги и принести вам (одно из возможных её применений). Если не очень доверяете, то по ней можно установить лимиты максимального обналичивания (пока это можно сделать только в банке), так что всё будет у вас под контролем.

Как пользоваться и где карта пригодится

Банк решает несколько задач, когда он предлагает вам оформить карту MasterCard Maestro Социальную для пенсионеров с накоплением. Это отказ от устаревшей и неудобной в обслуживании , уход от очередей в отделении, оперативность получения выплат, а также получение выгоды – ваши денежки будут храниться на счетах банка, пока вы ими не воспользуетесь. Именно по этому клиенту предлагается накопительная функция, чтобы он подольше держал денежку на счету.

Кстати, подключившись к интернет-банку можно управлять своими деньгами не выходя из дома. Можно не только оплачивать коммунальные услуги, кредиты и налоги (и много других услуг), но и открывать депозиты с более выгодными условиями (для этого необходимо заключить универсальный договор банковского обслуживания – эта формальность делается за несколько минут в любом отделении).

Раз уж у вас карта на руках, то вы можете её использовать не только для накопления полученных выплат или пенсии, а по прямому назначению. Это великолепный финансовый инструмент для оплаты любых покупок – удобнее и безопаснее, чем наличность. Главное не забывать , и забейте в телефон номер банка для экстренного блокирования карточки на случай её пропажи.

Мошенник ничего не сможет с ней сделать, так как без знания пин-кода, у него в руках будет просто кусок пластика. Перевод или платёж в интернете так же не пройдёт, так как злоумышленник не сможет подтвердить код, высылаемый при онлайн-оплате на ваш сотовый, к которому привязана карта (в соответствии со стандартом 3-D Secure).

Для тех, кто подрабатывает в интернете, будет не лишним знать о возможности вывода средств с электронного кошелька ВебМани (Webmoney) на карточный счёт с небольшой комиссией (15 руб. + 0,8%) – её дополнительно уточняйте при выводе электронных денег.

Не забывайте также о бонусной программе «Спасибо» (подключится к ней не составит труда), которая начисляет вам баллы за каждую операцию по оплате!

На что обратить внимание!

Перед получением необходимо четко понимать, какие платные услуги вам нужны, а какие нет. К ним относятся мобильный банк (полный пакет, включающий SMS-уведомления), страховка, доп.карты, доставка выписки по почте.

Если вы захотите посмотреть начисленные за каждые 3 месяца проценты, то при анализе движения средств по счёту через банковскую выписку у вас это сделать не получится. Для этого необходимо получить в интернет-банке онлайн-выписку за 4 месяца или более с момента открытия карточки (например, можно заказать выписку на электронную почту за этот период).

Наличие 18 цифр в номере карты часто не позволяет производить оплату в интернете или получать (из МФО или банков), в этом случае узнавайте банковские реквизиты вашего пластика и выбирайте способ получения .

Выводы

Социальная карта Сбербанка (сравнительно недавно, в конце 2016 года, она стала пенсионной) уже тем хороша, что она бесплатная в обслуживании, имеет накопительную (депозитную) функцию, позволяет снимать деньги без комиссии в любом банкомате страны и, наконец, что она выпускается (эмитируется) самым крупным и известным в России банком с наиболее развитой инфраструктурой. Пожалуй, самое серьёзное её ограничение – это проблемы с онлайн-оплатой в интернете. Мы об этом более обстоятельно говорили в , у этих карт много чего общего, так что рекомендуем ознакомиться и с ними.

Надо понимать, что это карточки бюджетного уровня, но с учётом повышенной безопасности при расчетах (с 2013 года Сбер принципиально отказывается от единственной магнитной полосы и комбинирует её с чипом) и других её достоинств, она является кандидатом № 1 на оформление и использование. Пользуйтесь на здоровье и дополняйте обзор вашими комментариями, так как наверняка ещё есть что сказать по этому достойному банковскому продукту.

Главная > Делопроизводство